Блог

20 апреля 2012 в 18:02

О том, как РЖД «потеряло» в Конверсбанке 600 млн. долларов

Недавно, уже в неурочное время, около 20-00, мне срочно позвонили из приемной Председателя Банка России С.М.Игнатьева. Судя по тону и эмоциям, кто-то явно вывел главу Центробанка из себя. В ходе беседы Сергей Михайлович, которому шепотом суфлировал какой-то человек, сказал примерно следующее: «Вы, г-н Лебедев, публично упрекаете нас, Центробанк, в утечке за рубеж 500 млрд. долл. (я поправил его – незаконном выводе похищенного, он согласился). А вот Вы сами, Ваш Национальный резервный банк, только за прошлый год, вывел за границу свыше 500 млн. долл., сейчас за 2 месяца – 200 млн. долл., такими темпами Вы нас обгоните. Я уверен, продолжал Игнатьев, это либо коррупционные доходы, либо уход от пошлин, либо незаконный НДС. Фирмы-однодневки (читает названия), люди из фирм сидят в маленьких помещениях по 12-20 кв. м., совмещают должности гендиректора и бухгалтера, подозрительно. У Вас в банке не куплена система подключения к данным таможни, фирмы-получатели за рубежом оффшорные, банки за рубежом подозрительные (читает названия). У меня вот таблица вывода денег через Ваш банк». Я попросил таблицу, которую получил через 5 минут.

На вопросы, которые в столь забавной форме затронул С.М. Игнатьев, банк многократно отвечал и себе, и ЦБ, и органам. На запросы ЦБ и полиции, отправлены тысячи страниц, «ПОТФТ» (противодействие отмыванию и финансированию терроризма – тысячи сообщений). Проверили, система по таможенным документам оплачена и подключена, служба безопасности все фирмы лично проверяла, заняты импортом, т.е «вывод» законный – «ввозят» товары и т.д. На следующий день я позвонил и сообщил, что мы по этим платежам за 2011-2012 гг. сделали массу проверок, неоднократно, все банки за рубежом большие (Raiffeisen, KBC  и т.д.), все фирмы за рубежом – английские, все сотрудники  фирм здесь неоднократно давали пояснения, мы берем комиссии, на счетах фирм – остатки и т.д. Я человек подозрительный – но в рамках компетенции банка выполнены все проверки.

Я позвонил г-ну С.Игнатьеву, он согласился с моими доводами. Я сказал, что подозрения должны быть всегда – сегодняшние схемные сделки могут быть на 100 % законными и только силовые структуры могут это вскрыть. И предложил задержать деньги на счетах четырех фирм из таблицы – с тем, чтобы ЦБ сам привлек правоохранителей (на мои запросы они много лет не реагируют), и в рамках оперативной разработки все выяснится. На это предложение председатель ответил отказом, посоветовав денег не удерживать – этого делать нельзя. Хотя по этим фирмам Банк выполнил все, что положено, я еще раз обратился в правоохранительные органы. Также обратился в Скотленд Ярд и SFO в Лондоне.

Через 2-3 дня все, о чем говорил С. Игнатьев, перекочевало на специально созданный «компроматный» сайт, посвященный исключительно моей жизни и деятельности, и нашло отражение в блогах, посвященных дезинформации. Имеющиеся у нас источники указывают, что в ближайшие месяц-два в отношении НРБ точно, а возможно и в отношении всего холдинга будет предпринята операция, которую авторы и исполнители во что бы то ни стало постараются выдать за ремейк ЮКОСа. С 1996 года я являюсь  владельцем Национального Резервного Банка, успешно пережившего два кризиса. Карликовый банк был куплен за 200 тыс. долл. и вырос за 17 лет в 400 раз по капиталу и в 50 раз по активам. За исключением четырех лет в Госдуме, я либо сам руководил НРБ, либо был Председателем Совета Директоров. Моя собственность никогда не скрывалась за  подставными лицами  и оффшорами. У банка есть сеть в основных городах РФ, его валюта баланса - около 43 млрд. рублей, капитал 17 млрд. рублей. Важнейший норматив Н-1, отношение собственных средств к привлеченным, более 30 процентов: это едва ли не лучший показатель надежности  в мире. Смысл и устройство банка  простое: кредитование юрлиц (сотни  корпоративных кредитов в различных отраслях народного хозяйства), ипотека (2 тыс. кредитов), небольшая розница,  расчеты, платежи, карточки, гарантии,  документарные операции и др. Банк никогда не выдавал  кредиты  по ставке выше 16 процентов. Работает в банке  около 900 человек. 2,7 процента акций у Росимущества, на которые в 2005-2011 гг. получены рекордные для бюджета дивиденды (400% годовых, что позволяет считать эту госинвестицию самой доходной в российской истории).

Еще в 90-е гг. я стал глубоко изучать стандартную, увы, практику незаконного присвоения банкирами активов, в том числе путем преднамеренных банкротств. Случаев, когда кого-то наказали за присвоение клиентских средств, почти не было. Из Инкомбанка, Токобанка, Уникомбанка, Моснацбанка, банка Национальный кредит, Тверьуниверсалбанка, Империала, Онэксимбанка, Российский кредит, РАТО банка, Автобанка, СБС-Агро, Мост-банка, Менатепа, Мосбизнесбанка в 1996-1999 гг. были похищены  миллиарды долларов.

На эту тему подготовлено исследование, предисловие к которому готовил погибший в 2006 г. зампред Центробанка А.А. Козлов. Помимо теории, мы работали с детективными агентствами, правоохранительными органами в России и за рубежом, не столько стараясь вернуть украденное (тогда это было вряд ли возможно), сколько стараясь ликвидировать саму почву для мошенничеств. Этим был занят А. Козлов в ЦБ, возглавляя надзор. Именно за свою деятельность по очистке банковской системы от недобросовестных финансистов А.Козлов был приговорен «околобанковской» мафией. Это преступление раскрыто, один из банкиров-гангстеров отбывает наказание.

Однако сама мафия одержала победу. На смену «детскому» периоду «банкиров- разбойников» пришли операции в сотни раз более серьезные. В 2004–2011 гг. через банковскую систему, и непосредственно через нее, было похищено, переправлено в банки за рубеж и отмыто не менее 500 млрд. долларов. Причина вовсе не в «режиме», а в появлении в стране дополнительных 2 трлн. долл. от внешних цен, роста экономики, усложнении механизмов афер и, главное, появлении у банкиров-аферистов мощной крыши в Центральном Банке и среди коррумпированных силовиков, известных как «оборотни в погонах». Истории с Банком Москвы, Межпромбанком, банками Алексея Френкеля и Матвея Урина, Банком АСТ (Аблязов) и Академсервисбанком, Конверсбанком, Мирабанком, Универсальным Банком Сбережений и Бенефитбанком (дело Магнитского»), Связьбанком, Глобэксбанком, банком Московский капитал, Соцгорбанком, ВТБ, Россельхозбанком и др. неплохо освещены в СМИ.

Мы отлично понимаем масштаб, технику мошенничеств и коррупции в банковской системе и особую роль надзора ЦБ РФ. Основные функции криминальных псевдобанков можно классифицировать следующим образом:

1) уклонение от уплаты импортных пошлин;

2) обслуживание рынка «нал – безнал»;

3) незаконные возвраты НДС (а потом и налога на прибыль);

4) «прием» и легализация за рубежом и «дома» коррупционных денег, включая откаты по кредитам в госбанках, незаконный вывод средств из госкорпораций и компаний (строительство, искусственные расходы и проч.)

5) простое присвоение денег клиентов (Банк Москвы, Межпромбанк, АСТ-банк и др.).

Сказать, что Андрея Козлова в ЦБ не любили, значит – не сказать ничего. Его считали «малахольным», «недалеким», «не от мира сего» и т.д. Сразу после убийства я как депутат Госдумы предложил ряд невинных поправок в законодательство, которые поражают в правах недобросовестных банкиров, допустивших банкротство банков. СМИ окрестили их «поправки им. Козлова». ЦБ и его лобби в Госдуме встретили их в штыки. Еще бы: ведь задача состоит именно в том, чтобы банкиры-мошенники были защищены от любой ответственности, а все банкротства признавались «рыночными». Иначе за что получат свою долю «оборотни в погонах» и надзор?

Я не раз в 2006-2008 гг. публично озвучивал идею увеличения минимального капитала банков – до одного и более миллиарда рублей. Чтобы сократить их число до 150 – 200. Но, во-первых, как тогда оправдать бюджет Центробанка в 140 млрд. рублей в год, и 85 тыс. человек? Отмывочный бизнес сильно пострадает:  крупные частные банки пачкаться не будут. Но ЦБ в своих «предложениях» по увеличению уставного капитала не поднялся выше 100 млн. рублей, и то только после 2015 года! Студент-второкурсник легко подсчитает: при сегодняшней себестоимости банковских услуг банки с капиталом в 50, в 100, или 200 миллионов рублей, и валютой баланса 250, 300 миллионов, даже 1 миллиард рублей  должны давно прогореть, привлекая средства граждан под 10-12 годовых. Значит, минимум 500-600 банков живут чем-то другим. Почему в Китае  около 500 банков, в Индии  - 93, а в Бразилии – 110, в то время как в России их более 1000?

Повторюсь, без банковского сектора в России нынешняя коррупция не могла бы существовать – взятки надо легализовать, деньги нужны за границей, а чтобы купить виллу на Рублевке, необходимо взять кредит из ранее «заведенных» в банк денег, и т.д. Так что «грязная» половина банковской системы и надзор ЦБ – важнейшая, неотъемлемая часть коррупции и мошенничеств в России. Очевидно, что госбанки вообще вне надзора: предправления государственного Банка Москвы А. Бородин банально  украл не менее 300 млрд. рублей (цитирую ЦБ и ВТБ), выдав их 100 оффшорам, оформленным на подставные лица. При этом ЦБ об этом якобы не ведал и сделать ничего не мог. Частный банкир Пугачев собрал с клиентов более 130 млрд. руб., отдал их в кредит 200 оффшорам и уехал в Ниццу. Сколько средств пропало из 1 триллиона рублей валюты баланса Россельхозбанка? 20 процентов? Рыночные потери? Куда делись деньги, направленные на «санацию» Глобэксбанка и Связьбанка – соответственно 90 (?!) и 85 (?!) млрд. руб. Как в ВТБ испарилось 500 млрд. руб.?

Автор этого письма имел глупость в кризис взять взаймы в ЦБ по просьбе вице-премьера А.Кудрина  8 миллиардов «длинных» (так обещали) рублей на санацию банка «Российский капитал». Эти деньги НРБ заставили вернуть уже весной 2009, всего через 5 месяцев после успешной санации. Но вместо благодарности мы получили фабрикацию уголовного дела о том, что эти возвращенные ЦБ деньги были якобы украдены. Причина:  слишком много знаешь и «завязывай» свои расследования. ЦБ, конечно, ни сном, ни духом, что перед преднамеренным банкротством банка «Российский капитал» из него украли 6 млрд. руб. Но ведь я же об этом сообщил сразу – и в МВД, и в ФСБ, и в ЦБ. Именно поэтому банк у меня и отобрали, отдав его в Агентство по страхованию вкладов и добавив 10-12 миллиардов госденег.

Перехожу к сути. Нам был передан архив А. Козлова. У нас есть свой, постоянно пополняющийся архив. Мы работаем с хорошими детективами и честными юристами за рубежом (не все юристы – друзья отмывателей). Мы платим т.н. «свистунам» за информацию, не все пока готовы бесплатно сдавать мошенников и коррупционеров. С нами сотрудничают сотни журналистов и СМИ, и просто доброжелателей. Есть первые успехи: бегство в США гангстера-грабителя банков Егиазаряна, расследование афер Урина, дела Аблязова, афер Бородина и Пугачева, «дела Магнитского», дела ФЛК и др. Мы – это не тайный орден или организация, просто эксперты и журналисты. Каждое расследование строится по принципу “ad hoc”, находятся обиженные «подельники» и союзники-потерпевшие, сторонники в ЦБ, «раскаявшиеся грешники» (очень важная позиция), есть бюджет, план, PR и т.д. Мы уверены, что добьемся создания в течение 2-3 лет в Европе, лучше с участием РФ, нового полномочного органа по борьбе с коррупцией и мошенничествами. ООН явно не справляется. Скорее всего орган будет при ЕС.

Многие считают, что мне, открыто занятому расследованиями, глупо совмещать владение банком с такой деятельностью. Его рано или поздно «расстреляют». Согласитесь, только ведь и продать банк в сегодняшней России непросто. А разве не нужен положительный пример честных банкиров и их деятельности? Наконец, а почему гражданин Лебедев должен сдаться мафии, а не мафия получить отпор от государства и общества и сдаться «лебедевым и Со»? Вот сейчас этот вопрос и решается.

Примерно с 2006 г. меня не раз «предупреждали». С 2010 г. все пошло всерьез. Первая попытка предпринята с 2 ноября 2010 по лето 2011 г.: это известные  «маски-шоу «полиция-ФСБ» в НРБ, отток вкладов в 6 млрд. руб., уголовное дело о хищении госсредств, специальная проверка ЦБ (5 месяцев) и налоговой инспекции. Старшие офицеры ФСБ лично заставили всех госклиентов забрать остатки на счетах. Мы устояли. Убытки составили более 2 млрд. руб., все суды против полиции, ФСБ и Центробанка проиграли. Готовим иски за рубежом.

С осени 2011 г. начата новая атака. Идут 2 налоговые проверки, рейды полиции (под любым предлогом) и «особая», впервые в истории ЦБ такая «тематическая проверка». Через 6 месяцев после предыдущей. В проверке занято беспрецедентное количество сотрудников ЦБ - около 130 человек, изведено 65 тыс. страниц (это они еще не закончили). Против банка используется «черный PR» (НРБ и Лебедев – отмыватели и т.д.). За 2 месяца мы потеряли еще 5 млрд. депозитов и остатков, все лимиты на межбанке на нас закрыты, а банк  работает только на проверку. Это как если тебе в ресторан бросили 6 бутылок с зажигательной смесью, баллоны взрываются, здание горит – а ты улыбаешься и говоришь клиентам: «заходите, угощайтесь, куда же Вы?». Отток клиентов ставится нам же в вину: мол, а чего это вы так плохо работаете, что от вас вкладчики разбегаются?

Цель – либо, как в прошлый раз, добиться «естественного банкротства», либо передать банк в АСВ без всяких оснований, выставив Лебедева недобросовестным  банкиром (в отмывателя поверить будет трудно – не 37-й год). Авось заодно «лягут» его авиаперевозки на ТУ-204, сельское хозяйство и газеты. Ну а если у Лебедева нервы сдадут (а у меня двое малолетних детей, знают авторы), то он отъедет за рубеж, ведь давно должен, по всем законам жанра.

Ну-ну

Теги: Коррупция, Национальный резервный банк

Комментарии12

  • pe3yc.livejournal.com, 20 апреля 2012 в 18:51
    Банк Аблязова назывался не АСТ, а АМТ (ранее БТА).
  • Криволапов Александр, 20 апреля 2012 в 19:48
    Мужественный Вы и смелый человек, я не имею таких денег , да и нет у меня таких талантов , но у меня вы не вызываете чувство злорадства..Вы имеете возможность сделать для страны большое дело и я за Вас буду иолиться..Дай Вам Бог мудрости и терпения...
    Готовим иски за рубежом.- эти слова очень важны..Запад будет обязан среагировать и Путин автоматически начнет искать выход- выход , который устраивает меня хоть и частично, но ни один человек в России ( ВЫ единственный )кроме Вас не способен дать вызов этой машине.
  • Титов Юрий, 20 апреля 2012 в 20:16
    "С нами сотрудничают сотни журналистов и СМИ". К сожалению, в России знаю из сотен СМИ только Новую Газету и ЖЖ. Статья правильная и важная, но она не в Коммерсанте или Ведомостях. Уверен, даже на http://www.banki.ru/ она не попадет. Мог бы Вам помочь в Вашей борьбе. Если нужны добровольцы - вот он я.
  • derik-536.livejournal.com, 20 апреля 2012 в 20:18
    Мужества и силы только и можно пожелать Лебедеву. И как можно больше распространить информацию о тnv что с ним (с НРБ) делают и собираются сделать - второго ЮКОСа не должно случится, это сильно дорого обходится всей стране!
  • , 20 апреля 2012 в 20:41
    Александр Л. просто с яйцами мужик. Таких бы побольше в нашей стране. Конечно таких немало, но основная группировка это простые граждане. А люди с капиталом в основном легли под ЕдРо и главного распильщика нашей любимой матушки России.
    Надеюсь, что скоро всех крыс из страны вышвырнем!
  • Дронов Александр, 20 апреля 2012 в 21:55
    Можно новым механихзмом денежных отношений на производственном рынке разом прикрыть все мохинации. Надо ввести дополнительную форму безналичных расчетов на производственнном рынке и банкиры ничего не украдут.

    Новая форма изменяет структуру банковского актива. Банк эмитирует именное безналичное денежное свидетельство на безналичные деньги в банке-эмитенте свидетельства. Право на эмиссию свидетельства должен иметь только банк, который оплачивает свидетельством, как плательщик в договоре поставки, конечную продукцию на производственном рынке. В обороте денежное свидетельство (права собственности клиента), а деньги в банке, как на складе. Перевод со счета-депо денежного свидетельства на банковский счет владельца свидетельства проводится только на текущие затраты на добавленную стоимость владельца и оплату им налогов.

    Огромная сумма для обслуживания производственного рынка из финансового обязательства превращается в депозитарное. И благодаря тому, что свидетельство оборотное, в отличии от финансового обязательства, то его колличество значительно меньшее. Сумма свидетельства равна сумме конечной продукции на производственном рынке. Свидетельство не возможно оторвать от собственника права собственности на безналичные деньги. Потоки легко контралируются. Деньги либо в ЦБ на коррсчетах банков-эмитентов, либо у физического лица под личную подпись (оплата труда, расчеты с подотчетными лицами).

    Уравнивается товарная масса с денежной на производственном и потребительском рынках. Так в обороте свидетельство, а не банковский резерв, то банковский мультипликатор не действует.

    Никто не возразит вышеизложенному. Выгодно банкам, что в обороте права собственности на деньги, а не деньги. Выгодно хозяйственнику, что у него на правах собственности появляются безналичные деньги. То что этому никто не возразит афициально, этим надо воспользоваться для внедрения в правовое поле расчетов в народном хозяйстве.

    Помимо прекращения банками воровства, последует рост товарно-денежный отношений (рост уровня жизни).
    • Андрей Фонин, Тольятти, 13 мая 2012 в 06:13
      Здравствуйте Дронов Александр! Мне понятна ваша идея, я поддерживаю вашу идею.
      Как почки набухают весной - могут набухать производства, используя новые деньги производств.
      Только при открытой и личной дискуссии Вы сможете довести до практического внедрения. В остальных случаях вашу систему просто боятся. НДС блуждает в системе от 1 до 4 х месяцев. И вот предстваим этого не будет, в прежних объемах. Нарушится привычная жизнь чфирм, и банков работающих с системой чфирм. Значит, на каждого, кто выскажется за вашу идею, найдутся 10 человек, беспощадно атакующих и запрещающих вашу идею.
      И только если более детально вникнуть, всем вместе, то плюсов для всех окажется больше, чем те страхи, кот. одолевают. Например, по отношению к мировым валютным дисбалансам теоретически был бы удобен золотой паритет, кот. технически невозможен. Он был бы удобен как стабилизация и привязка к стабильному золоту. Именно этот вопрос решается вашими новыми деньгами производств, т.к. привязка идет к производимым ценностям.
      Сейчас блуждающий НДС (1-4 мес. переданный как кредит) усиливает только институты, работающие с деньгами, но не производственников, которые наоборот, ослабшие, это видно. По вашей системе НДС от некоторых производств поступит исключительно в объеме конечной оплаты, вычисленный из суммы маржи (т.к. расчеты ведутся по-другому). Производствам это будет выгодно, они набухнут как почки. Страна получит долгожданную мечту. Инвестиционный климат непоколебимо выйдет на сверх высоты. однако многое придется перенастраивать.
      Лень пугает, непредсказуемость этапов пугает, ответственность никто брать не хочет, ибо ВА-БАНК ощущение естественное.
      Допускаю, зачатая вами система в последующем успешно пройдет через роды и появится в реале. Без открытого круглого стола, лет 10 вас еще профутболят, сводя к бездействию, на "нет".
  • Капсулецкий Константин, 21 апреля 2012 в 00:58
    Путин готовится к очередному восхождению на престол и ему позарез нужна очередная сакральная жертва, то бишь второй Ходорковский (дескать, вот какой я крутой, мочил и буду мочить всех коррупционеров в сортире). Эту сакральную жертву подручные умельцы, закатав до плеч рукава, очень активно готовят из Лебедева, который вслед за Магницким и Козловым методично и высокопрофессионально раскрывает коррупционные схемы на высшем государственном уровне. Вы думаете, его бросились охранять антикоррупционные структуры? Как бы не так: именно они и гнобят непрерывно и остервенело всю коммерческую деятельность Лебедева, желая его разорить и голым в Африку пустить. Вот для чего им необходимы еще по крайней мере 6 лет властного беспредела: чтобы закачать в свои кессоны по самое не могу миллиарды долларов и законодательно закрепить на них свои права, а точнее, спрятать как следует концы в воду. Ещё точнее, произвести глобальную зачистку. Ну, ради такой цели можно всем "и умереть под Москвой". Но, конечно, лучше, чтобы похоронная команда обнаружила в окопах Подмосковья тела из заранее подготовленного списка. Так кто там после Магницкого? Лебедев? Выходи на медосмотр!
  • Коломенский Михаил, 22 апреля 2012 в 12:33
    А где-же про РЖД?
  • Independent The, 23 апреля 2012 в 01:10
    Вот и первый звоночек ...

    Запахло жаренным и "пропёрданные портки" (TM) Игтаньтев - питерсий позвонил. Председатель Банка России позвонил ! Объясняется ....

    Скорее всего хочет выйти из игры. Тем самым подтверждает, что у него есть кураторы, из мафии,
    что всегда действуют, в том числе, методом рекомендаций через третьих лиц, в данном случае через него, его подчинённых и его контору.

    Значит где-то выше что- то шевельнулось.

    А может показалось.
  • Зорин Алексей, 30 апреля 2012 в 13:59
    Александр - видимо название от другого материала
Страница:

Ваш комментарий

Для того чтобы оставлять комментарии на сайте, необходимо авторизоваться

OpenID это безопасный, быстрый и простой способ оставить комментарий. Если вы пользуетесь одним из следующих сервисов: livejournal.com, moikrug.ru, ya.ru и др., то OpenID у вас уже есть. Достаточно ввести свой логин в соответствующее поле (к примеру, username.livejournal.com).

Читайте также